В жизни любого микростокера наступает момент, когда он задается вопросом: «Как правильно вывести деньги с микростоков?» И вывести не просто на электронный кошелек, но и законно перевести в наличные средства. Сегодня в статье я расскажу, как уплачивать налог с заработка на микростоках.
Сразу поясню: речь пойдет об уплате подоходного налога именно в Республике Беларусь, так как сама я из Минска. Информацию о том, как оплатить налог в РФ, Украине или другой стране легко можно найти на просторах интернета или поспрашивать у коллег по цеху на форумах.
Долгое время я не выводила деньги с кошельков, так как не хотелось ввязываться во все эти налоговые тяготы. Но наступил тот момент, когда накопилась приличная сумма, потратить которую на китайских сайтах казалось уже затруднительно. С налоговой декларацией РБ для микростокера оказалось все достаточно просто. Я не буду вдаваться в подробности законодательства, так как все эти юридические термины для меня – темный лес J Поэтому вот вам краткий и простой алгоритм действий того, как оплатить налог с заработка на микростоках в Беларуси.
Общие сведения уплаты налога при работе на фотостоках
Налог с микростоков в РБ попадает под подоходный налог, который уплачивается 1 раз в год за прошлый год. То есть в начале 2018 года микростокер должен оплатить налог на заработок за 2017-ый и т.д. Следите за сроками подачи и выплаты налога. Как правило, подать декларацию нужно до конца февраля, оплатить налог — до первых чисел мая.
На момент написания статьи налог составляет 13%.
Заполнение налоговой декларации фотостокера в РБ
Для уплаты налога необходимо заполнить налоговую декларацию. Актуальную форму можно найти на сайте Министерства по налогам и сборам РБ. Также вы можете скачать ее с нашего сайта (на момент написания статьи действует Форма налоговой декларации (расчета) по подоходному налогу с физических лиц, приложение 1 к постановлению МНС РБ от 31.12.2010 №100 (в редакции постановления от 11.02.2014 №9)) На всякий случай проверяйте актуальность формы, т.к. она может меняться.
Скачать форму налоговой декларации
При заполнении данных можно пойти двумя способами: заполнить самостоятельно либо обратиться за помощью к специалисту прямо в налоговой. Второй вариант рекомендую, если у вас есть льготы, масса источников заработка или иные нюансы, которые лучше обсудить со специалистом.
Но так как у меня нет ни льгот, ни пятерых детей — большинство полей моей декларации вовсе останется незаполненным. Чтобы не расписывать все долго и нудно, просто покажу скриншоты, на которых все заполнено. Сразу поясню, что это типичное заполнение данных, которое подойдет наверное для 90% микростокеров. Данные, которые нужно заполнить, выделены зеленым цветом. Все показано на примере для налоговой по Пружанскому району. Вы, разумеется, заполняете в зависимости от своего места проживания. Все, что не заполнено, также оставляете пустым.
На пункте Доходы, полученные за границей или из-за границы остановимся подробнее. Это важнейший пункт налоговой декларация РБ для микростокера. Сюда, собственно, и нужно вносить все данные о том, когда и сколько вы выводили средств.
Заполняем колонки 2,3 и 4.
2) Я весь свой заработок вывожу только на карточку с кошелька Skrill, поэтому прописываю название организации и страну Skrill Group, Англия. Можно писать и более подробную информацию, но, как правило, этого не требуется.
3) Вписываем дату получения средств. Дату можно узнать из выписок по вашей банковской карте. Можно вписать примерную дату, так как инспектор все равно будет проверять правильность данных через запрос в ваш банк.
4) Вписываете сумму полученных средств. Сумма будет пересчитана в белорусские рубли по курсу даты получения, т.е. даты из колонки 3. Точную сумму также можно узнать из выписки по карте либо из истории транзакций вашего электронного кошелька. Скрывать часть транзакций или уменьшать сумму нет смысла, так как инспекторы в любом случае проверяют правильность данных, делая запрос в ваш банк, поэтому во всяком случае придется оплачивать весь налог.
Далее все поля оставляем пустыми, а в таблице пункта 4. Иные доходы** везде пишем «нет».
В разделе III стоит указать, что за доход мы декларируем. Здесь мнения расходятся, кто-то пишет «Авторские отчисления», кто-то «Продажа авторских прав» и т.д. Я пишу следующим образом:
В качестве Приложения 2 я прикрепляю договор с Istock на английском и русском. Подойдет договор с любого микростока.
После заполнения декларации об уплате налога от заработка с микростоков есть 2 пути:
1) Если вы заполняли форму непосредственно со специалистом в налоговой, то там ее и оставляете. Инспектор сам подскажет, что и как.
2) Я поступаю иначе: заполняю форму самостоятельно, распечатываю и отправляю заказным письмом на адрес своей налоговой. В письмо вкладываете декларацию, ксерокопию паспорта, распечатанный договор со стока, выписки со счета, на который выводили деньги (не обязательно).
Лучше отправлять именно заказным письмом с уведомлением по смс, чтобы точно знать, что письмо дошло куда нужно.
После получения письма инспекторы перепроверяют данные, считают сумму налога с заработка и отправляют платежку по адресу вашей прописки. Дополнительно еще вам могут позвонить уточнить какие-то данные или просто убедиться в том, что вы получили уведомление с суммой платежа. С этим документом идем в любой банк и оплачиваем нужную сумму. Все документы и чеки сохраняем, чтобы в случае чего подтвердить то, что вы оплатили налог с заработка на микростоках.
Я оплачивала налог вторым способом несколько раз и никогда не возникало никаких вопросов и трудностей, в то время как часто слышала истории о том, что при личной подаче инспекторы могут докапываться с вопросами. Но это уже личное дело каждого. Главное ведь заплатить налог и спать спокойно!
И зная теперь, что оплатить налог не так сложно, самое время увеличивать свой заработок, а сделать это можно благодаря сотрудничеству не с одним-двумя стоками, а сразу с десятком прибыльных сайтов. Характеристику фотостоков, а также видео и аудиостоков ищите у нас на сайте. Удачи и большого заработка вам.
Добрый день! Спасибо за статью. Подскажите, платите ли вы налог в ФСЗН?
Добрый день. Налог в ФСЗН плачу с основного места работы, не со стоков.
Круто, спасибо за статью! Очеень полезный материал 🙂 Хотела только добавить, что девушка в моей налоговой (первомайский р-н, минск) шепотом рассказала, что безопасней всего ставить дату прихода денег не на карточку, а аж на кошелек. Т.к. во-первых, эти деньги уже пришли вам в личное пользование, а во-вторых, если что, то могут проверить и Скрилл в том числе. Сразу, конечно же, налоговики видят только выписку с банка.
Честно, я абсолютно плаваю в этой всей теме и коммент не претендует на то, чтобы быть правдой. Но мало ли кому пригодится 🙂
Добрый день, скажите, самый первый раз когда вы подавали налоги, нужно было придти лично, или также можно по почте? У меня есть уже присвоенный УНП , вот думаю, может все же письмом)?
Здравствуйте. Я с самого первого раза подавала только по почте. Просто если шлете почтой, то лучше заранее, а не в последние дни. Если вдруг у налоговиков возникнут вопросы, они вам позвонят и у вас будет время, чтобы решить все нюансы.
Здравствуйте! Подскажите, не совсем поняла о каком договоре идет речь: «договор с Istock на английском и русском»?
Раньше с сайта Istock можно было скачать договор — просто и удобно. Сейчас, с закрытием сайта, можно воспользоваться любым другим договором с любого микростока — найти его можно в разделах «Условия сотрудничества» и т.п. Плюс вышлю вам на почту старый вариант договора с Istock. Лично я его собираюсь прикрепить и в этом году. Там описана суть работы с микростоками, с которой может ознакомиться сотрудник налоговой, если захочет вникнуть.
Доброго дня. Не могли бы вы выслать мне такой договор. Не могу найти. Спасибо. likman@mail.ru
Извините за поздний ответ =(
Сегодня отправила Вам на почту.
Наталья спасибо большое за статью !
Подскажите пожалуйста в каком банке выгоднее заводить карту, и через какую систему выводить деньги с шатера . )Я в растерянности, много информации и ничего конкретного )
Лично я вывожу сначала на электронный кошелек Skrill, затем на обычную визовую карту Приорбанка. Это самый простой способ, но не самый выгодный, т.к. Skrill теперь забирает 7,5% за перевод на карту. Наверное, самый не затратный способ сегодня — это вывод банковским счетом. Но я пока не пробовала так, поэтому точно не скажу, насколько это выгоднее.
О способах вывода читайте подробнее в статье.
Спасибо за статью!
Если оплачиваешь в первый раз, где взять номер УНП?
Просто вписываете свой номер паспорта краткий и полный.
Подскажите а где брать договор от стока ? например от gettyimages
Спасибо вам огромное, это самая полная и очень полезная статья на эту тему. Сама я начинающий стокер, доходы мои пока очень скромные, и вопрос «легализации» своей прибыли меня очень интересует. И именно в вашей статье я нашла самый исчерпывающий ответ на него. Спасибище!!!
И вам спасибо, Елена, за такой приятный отзыв. Всегда рада помочь.
Надеюсь, скоро ваши доходы станут более ощутимыми — удачи и вдохновения вам!
Здравствуйте. Подскажите налог платить надо по месту жительства или там гражданин кого государства ты является.
Добрый день. С этим вопросом лучше обратитесь к юристу или для начала поищите ответ на просторах интернета. Я 100% ответ, к сожалению, дать не могу. Как мне кажется, все будет зависеть от того, каким способом вы выводите деньги.
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, если я правильно поняла, то основная Ваша работа с фото не связана и никаких ИП и т.д. у вас не оформлено?
Просто хочу понять, если я захочу получить деньги со стоков, мне надо будет предварительно обращаться в налоговую для оформления? Или прийти уже по факту в оговоренные сроки подачи данных и предоставить им указанные вами документы, о том что, например, в прошлом году я получала деньги из определенных источников?
Здравствуйте, Дарья.
Специально для стоков ИП оформлять не нужно, предварительно идти в налоговую тоже. Обращаетесь уже по факту подачи декларации о подоходном налоге.
Сколько налоговых в РБ, столько и мнений. Вот например официальный ответ по доходам со стоков от Гродненского ИМНС. Причем опубликованный на сайте налоговой.
Согласно этому ответу только ИП!!!
www.nalog.gov.by/ru/vopro...otografii-14296/
Что-то мне подсказывает, что автор ответа на этот вопрос оооочень далек от понимания того, что такое фотостоки и как они работают. Мы не продаем свои работы! Этим занимаются непосредственно сами стоки, т.е. предпринимательскую деятельность осуществляют они, мы же в свою очередь получаем авторские отчисления, для получения которых нет необходимости регистрировать ИП. По крайней мере именно такие объяснения можно найти на просторах интернета и проконсультировавшись в налоговой лично. Я плачу налоги каждый год и ни разу у ИМНС не возникало вопросов, а почему у меня нет ИП.
Из моего опыта общения с ИМНС за 5 лет. У них никогда нет вопросов. Работа инспектора принять декларацию и проследить за оплатой. За неверную консультацию они не отвечают и кстати часто дают не верную консультацию (на личном опыте). Да и сами вы написали что ответ далек от понимания вопроса, а это ведь официальный ответ. В итоге что я хочу сказать — последнее слово за проверяющей инстанцией, а не за инспектором и им по барабану слова инспектора.
если доход со стоков пока очень мал, то всё равно нужно платить налог? или начиная с какой суммы за год?
По закону платить нужно за любую сумму. Открыто говоря, если налог за год у вас составляет, допустим 100$, то никто вас искать не будет. Да и вообще суммы без 4-5 нулей мало волнуют налоговую. Но тем не менее, закон есть закон. Лично я начала платить налоги, когда накопила достаточную сумму и начала выводить их на счет карточки. Налог в первый год оплаты был свыше 300$. До этого тратила все со Скрилла на Алиэкспрессе =)
а какой-то фриланс... тоже можно платить налог просто как за «авторское право», указывая источником всё тот же скрилл, куда и идёт оплата, перед тем как попасть на мою карту?
Зависит от сферы деятельности. Лучше проконсультироваться с юристом или в налоговой. Если речь о дизайне, то думаю 99% так и делают, т.е. указывают «авторские отчисления» на все облагаемые налогам доходы. Либо вообще не платят налог, если суммы мелкие.
Спасибо большое за статью! Очень полезно,а то конкретно для Беларуси найти инфу не так-то легко,как мне кажется. Есть ещё вопрос, немного уходящий от темы:)) — а как именно со Скрилла оплачивать на АлиЭкспресс? Ведь в способах оплаты конкретно кошелька Скрилл нет
Здравствуйте. Похоже, уже нельзя оплатить напрямую. Раньше этот способ был доступен на сайте Алиэкспресса
А статус нужен? Например, стать самозанятым. Или ты просто физ.лицо, которое раз в год делает декларацию по доходу и оплачивает налог? Я уже зачитался статей о налогах, не могу общей нити уловить. Зачем тогда самозанятый, если можно быть физ.лицом спокойно и оплачивать подоходный с постоянного заработка ежемесячного на стоках
Здравствуйте, Сергей. На текущий момент (статья была написана до изменений) наиболее правильным вариантом будет открытие ИП, особенно если стоки — ваш основной доход и работаете вы с большим количеством компаний. Если стоки не основной доход, есть постоянное место работы и вы не сотрудничаете с большим количеством стоков, можно рассматривать вариант с декларацией (но это было актуальнее пару лет назад, так что тут однозначного ответа нет).
Самозанятость предусматривает получение денег только от физ.лиц, поэтому стоки сюда вписать нельзя. То есть, если вы напрямую сотрудничаете с клиентами, являетесь фотографом или дизайнером, то можно оформить самозанятость и платить фиксированный единый налог, декларацию подавать не нужно.